El Gobierno ha publicado un Real Decreto que introduce cambios importantes en la forma en que los jugadores españoles depositan y retiran dinero de los casinos online. Según informa Azarplus, la nueva normativa obliga a los operadores de juego online a verificar que el titular del medio de pago utilizado coincide con el titular de la cuenta de juego. El objetivo es reforzar la prevención del blanqueo de capitales.
La norma, publicada en el BOE, modifica el artículo 21 del Reglamento de la Ley de prevención del blanqueo de capitales y concede un plazo de seis meses para que tanto operadores como jugadores se adapten a la nueva exigencia.
Qué cambia para quien deposita y retira dinero
A partir de la entrada en vigor de esta modificación, todos los jugadores que quieran depositar o retirar fondos en un casino online deberán utilizar exclusivamente medios de pago a su nombre. Esto afecta a tarjetas de crédito y débito, billeteras electrónicas, transferencias bancarias y cualquier otro método disponible.
De los 72 casinos que analizamos en CasinoDinero, los métodos más extendidos:
- Visa y Mastercard: 69 operadores
- Bitcoin: 66 operadores
- Skrill: 35 operadores
- Transferencia bancaria: 32 operadores
- Neteller: 30 operadores
- MiFinity: 25 operadores
Todos estos métodos quedarán sujetos a la nueva verificación de titularidad.
Régimen transitorio de seis meses
Los jugadores que ya tenían una cuenta activa antes de la entrada en vigor del decreto dispondrán de seis meses para regularizar su situación. Durante este periodo podrán seguir realizando depósitos con los medios de pago que tuvieran previamente registrados, pero no podrán retirar premios hasta que se complete la verificación de titularidad.
Si transcurridos los seis meses el operador no ha podido verificar la coincidencia entre el titular de la cuenta de juego y el del medio de pago, deberá cerrar unilateralmente la cuenta del jugador y comunicarlo a la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ). En ese caso, el operador devolverá todos los saldos pendientes, incluidos los premios que no se hubieran podido cobrar por aplicación de esta medida.
Contexto regulatorio en España
Esta modificación llega en un momento en que la regulación del juego online en España busca reforzar los mecanismos de seguridad y protección. Es importante recordar que el mercado español está regulado por la DGOJ, que exige licencia local a todos los operadores que quieran ofrecer servicios a jugadores en territorio nacional.
De los 72 casinos que analizamos en nuestra base de datos, solo 2 cuentan con licencia de la DGOJ. La mayoría operan con licencias de otras jurisdicciones: 39 tienen licencia de Curaçao, 12 de Anjouan, 2 de Kahnawake y 1 de PAGCOR. Esto significa que la gran mayoría de casinos accesibles desde España operan sin licencia local, aunque la nueva normativa les obliga igualmente a verificar la titularidad de los medios de pago si aceptan jugadores españoles.
Nuevas exigencias técnicas
Los operadores también disponen de seis meses para adaptar sus sistemas técnicos y procedimientos de verificación. El decreto incluye, además, la posibilidad de utilizar el DNI digital como documento válido para acreditar la identidad, aunque esta disposición cuenta con un plazo transitorio de dieciocho meses.
Recordamos a los usuarios la importancia de jugar de forma responsable, establecer límites de depósito y acudir a los recursos de ayuda si el juego deja de ser una forma de entretenimiento.
Fuentes
- Datos internos de CasinoDinero
- azarplus.com: “Titularidad de los medios de pago“
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